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Sanierungsmandate aus Bankensicht: MaRisk - (Problem-)Kreditbearbeitung
von: Thomas Uppenbrink
HDS-Verlag, 2018
ISBN: 9783955541316 , 123 Seiten
Format: PDF, OL
Kopierschutz: DRM
Der Autor
6
Vorwort
8
Inhaltsverzeichnis
10
Abkürzungsverzeichnis
14
I. Einführung in die Mindestanforderung an die Kreditinstitute
16
1. Allgemeines
16
2. Kreditwesengesetz
19
3. Definition des Kreditnehmers
19
4. Einmalige und laufende Kreditprüfung gemäß den MaRisk
20
5. Kredite an Immobiliengesellschaften/Besitzgesellschaften
29
6. Kredite an nicht bilanzierende Unternehmer
29
II. Die (eingetretene) Krise
31
1. Allgemeines
31
2. Rechtzeitige Identifizierung und einzuleitende
31
3. Risikoklassifizierungsverfahren definiert Krise und Maßnahmen
32
4. Kreditgewährung oder -erhaltung bei Unternehmen in der Krise
32
III. Überleitung in Spezialkreditbereich bzw.
36
Allgemeines
36
2. Risikoerkennung aus Bankensicht
36
3. Risikoerkennung – praktische Umsetzung
38
4. Lösungsansätze und Maßnahmen von Banken und Sparkassen in der Praxis
40
5. Bankorganisation und Prozesse der Sanierung
40
6. Bankeninterne Steuerung der Sanierung und Begleitung
41
7. Praxisfall zur Steuerung der Sanierung
41
8. Finanzwirtschaftliche Sofortmaßnahmen
44
9. Vermeidung der Zahlungsunfähigkeit
45
10. Finanzwirtschaftliche Sofortmaßnahmen
48
11. Vermeidung der Überschuldung
50
12. Auswahl der Sanierungsberater
52
IV. Um- und Durchsetzung von Sanierungskonzepten aus Bankensicht
54
1. Allgemeines
54
2. Risikovorbeugung und Maßnahmen
56
3. Praxisablauf bei Erkenntnis – Risikofall
57
4. Praktische Umsetzung bei Erkenntnis – Ausfallrisiko
58
V. Vorgaben MaRisk und Organisationsstrukturen
61
1. Problemkreditbearbeitung
61
2. Ablauf und Steuerung des Sanierungsengagements
62
3. Bankeninterner Sanierungsprozess im Überblick
65
VI. Sanierungskredite bergen Haftungsrisiken
66
VII. Auswahl von externen Sanierungsberatern – Hinweise bzw.Vorgaben
67
VIII. Erstellung und Prüfung von Sanierungskonzepten
69
1. Allgemeines
69
2. Prüfung von Sanierungsfähigkeit und Sanierungswürdigkeit
70
3. Praktische Umsetzung der Prüfung eines Sanierungskonzeptes
71
IX. (Sicherheiten-)Poolbildung zur Sanierungshilfe
73
X. (Erfolgs-)Kontrolle der Sanierungsaktivität
74
1. Allgemeines
74
2. (Nachfolgende) Prozesse in der Sanierung
75
3. Sanierungsauswertung in der Praxis
75
XI. Handlungsalternativen zur Beendigung des
77
1. Entscheidungsprozess aus Bankensicht
77
2. Die grundsätzlichen Insolvenzeröffnungsgründe im Überblick
78
3. Auswirkung bestehender Kredit- und Sicherheitenverträge bei §§ und 270b InsO
78
4. Kriminelle Handlung – Manipulation von Geschäftsunterlagen
79
5. Praktische Herangehensweise bei Fremd- oder Eigenantrag
80
XII. Anfechtungsszenarien aus Bankensicht
82
XIII. Verwalterauswahl
84
1. Einflussnahme durch Gremienbeteiligung
84
2. Praktische Erwägung bei Insolvenzverwalterauswahl
85
XIV. Zu- und Mitarbeit im Gläubigerausschuss
86
XV. Ablauf eines Insolvenzplanverfahrens
87
1. Sanierungschancen nach Änderung der Insolvenzordnung
87
2. (Eigenverwaltungs-)Verfahren nur mit Sonderbevollmächtigten der Geschäftsleitung
87
3. Eigenverwaltung und Insolvenzpläne brauchen Vorlaufzeit
87
4. Idee und Herkunft des Insolvenzplans
88
5. Die Einteilung des Insolvenzplanverfahrens
89
6. Die Planinitiative
90
7. Die gerichtliche Vorprüfung
91
8. Planinhalte im Allgemeinen
92
9. Das Abstimmungsverfahren im Insolvenzplan
93
10. Die Gläubigergruppenbildung
93
11. Die endgültige Abstimmung über den Insolvenzplan
94
12. Das Obstruktionsverbot
96
13. Die Bestätigung durch das Gericht
96
14. Schutz einzelner Gläubiger
97
15. Die Wirkung des Planverfahrens
97
16. Insolvenzplan als echte Alternative
98
XVI. Regelinsolvenzverfahren mit übertragener Sanierung – Ablauf und Umsetzung
99
1. Allgemeines
99
2. Analyse der Handlungsoptionen
99
3. Übertragene Sanierung in der Insolvenz
99
4. Interessenkonflikte im Gläubigerausschuss
101
XVIII. Strategie bei der Verwertung von Kreditsicherheiten
102
1. Kreditsicherheiten
102
2. Personal und Realsicherheiten
102
3. Realsicherheiten oder sogenannte dingliche Sicherheiten
102
4. Sicherungsvertrag
103
5. Personalsicherheiten, Bürgschaften und Übernahmeerklärungen
103
6. Bürgschaften aus dem Familienumfeld
104
7. Bürgschaften mit kapitalersetzendem Charakter
105
8. Durchsetzbare Gegenrechte des Bürgen
106
9. Schuldbeitritt
107
10. Patronatserklärung
107
11. Ursprüngliche Übersicherung
111
12. Nachträgliche Übersicherung
111
13. Verwertung unter Berücksichtigung unterschiedlicher
112
14. Grundschuldbesicherung/-bestellung
115
15. Pflichten der Sicherungsvertragsparteien
116
Stichwortverzeichnis
118
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